الوسطاء الماليون والتجار ومستشارو الاستثمار (ANZSCO 222)

Tuesday 7 November 2023

يلعب الوسطاء والتجار الماليون ومستشارو الاستثمار دورًا حاسمًا في إجراء معاملات السوق المالية وتقديم المشورة المالية وإدارة الخطط المالية للأفراد والمؤسسات. هؤلاء المحترفون مسؤولون عن بيع القروض والتأمين، وشراء وبيع السلع، وتقديم استشارات وخطط الاستثمار المالي.

مستوى المهارة الإرشادي:

تتطلب معظم المهن في هذا المجال مستوى عالٍ من المهارة والخبرة. في أستراليا، عادة ما يحمل الأفراد في هذه المهنة درجة البكالوريوس أو مؤهل أعلى. ومع ذلك، يمكن للخبرة ذات الصلة أيضًا أن تحل محل المؤهلات الرسمية، حيث تعتبر الخبرة التي لا تقل عن خمس سنوات معادلة للمؤهلات الرسمية. بالنسبة لأولئك الحاصلين على درجة الزمالة أو الدبلوم المتقدم أو الدبلوم، يلزم توفر ما لا يقل عن ثلاث سنوات من الخبرة ذات الصلة. في نيوزيلندا، تعتبر درجة البكالوريوس أو المؤهل العالي هي القاعدة أيضًا، مع كون الخبرة ذات الصلة لمدة خمس سنوات بديلاً مقبولاً. وبدلاً من ذلك، تعتبر شهادة NZQF مع ما لا يقل عن ثلاث سنوات من الخبرة ذات الصلة كافية. في بعض الحالات، قد تكون هناك حاجة إلى تدريب إضافي أثناء العمل إلى جانب المؤهلات الرسمية.

تشمل المهام:

الحصول على معلومات حول الأوراق المالية وظروف السوق واللوائح الحكومية والظروف المالية للعملاء.
تنفيذ أوامر البيع والشراء في السوق نيابة عن العملاء وتقديم المشورة بشأن الأمور المالية مثل الأسهم والسندات وأحوال السوق.
تسجيل وإرسال أوامر البيع والشراء، وكذلك حساب وتسجيل تكاليف المعاملات.
ترتيب التأمين والرهن العقاري وقروض الإسكان وأنواع التمويل الأخرى للعملاء من خلال البنوك والمقرضين والممولين وشركات التأمين.
وضع قوائم الاستثمار للعملاء ومراجعة وتنقيح خطط الاستثمار بناء على الاحتياجات المعدلة والتغيرات في الأسواق.
التفاوض على شراء وبيع السلع مثل الحبوب والصوف والمعادن والفلزات.
إجراء مقابلات مع العملاء المحتملين لتحديد وضعهم المالي وأهدافهم، ومناقشة الخيارات المالية، ووضع الخطط والاستراتيجيات المالية.
إدارة الأموال المجمعة من سياسات ادخار التقاعد الشخصي وصناديق الائتمان للوحدات.